一个月狂刷100万美金!23岁华人留学生在沃尔玛疯狂购物,但奢靡背后竟是...


想问一下,各位小伙伴们,你们在国外留学,平常在超市购物一次一般会花多少钱?


我想大部分同学应该都会在100刀左右吧(除开那些买大件的),可是最近国外新闻报道了一个中国的留学生,他每次去超市购物都消费了1000-3000刀!


而且就在刚刚过去的十月份,他就这一个月消费了100万美元!



羡慕震惊!一个月100万刀,也就是七百万人民币.....


君君在想,他这国内是啥家庭啊,家里有矿还是家里有养猪厂?



贫穷限制了我的想象,这可能就是有钱人“枯燥且无味”的生活吧....咳~


不过,据美国警方后续对这个“中国富二代”进行深入调查后,发现事情其实并没有那么简单!(人与人的差距也没有那么大嘛)


疯狂盗刷留学生在美国被捕


根据美国Fox新闻的报道,这名留学生叫刘松华(Songhua Liu,音译),今年23岁,居住在马萨诸塞州阿姆赫斯特市(Amherst, Massachusetts)。


毕业于马萨诸塞大学(Univerysity of Massachusetts),目前在纽约Acuty LLC公司担任数据分析师职位。


刘松华(Songhua Liu)


11月5日,刘松华在美国罗杰斯市(Rogers)被警方逮捕,原因是他涉嫌参与了全球范围内沃尔玛礼品卡诈骗案件,并且诈骗金额巨大!


怪不得这位“中国富二代”每次消费这么阔绰呢,感情不是在花自己的钱呢!



在逮捕的头一天,11月4日,美国阿肯色州本顿市警察局(Benton County, Arizona)接到一个报警,一位沃尔玛全球反诈骗侦查员在电话中说,


他们发现一名中国留学生一天之内,在该州不同城镇的五家沃尔玛店使用16000美金的礼品卡进行交易,这样大金额的高频交易很不正常,很像诈骗集团在销赃。


侦查员根据刘松华的消费行迹,怀疑刘在沃尔玛商店使用了以欺诈方式获得的礼品卡号码,而这些礼品卡很可能来自于被诱导、胁迫、欺骗的受害者。



于是警方根据报警内容,对刘松华在穿越阿肯色州的最后几个小时里进行监视。


警方监测到,刘当天在费耶特维尔的一家酒店过夜,第二天早上(11月5日)上午9:30离开。离开酒店后,刘前往Fayetteville和Rogers之间的至少5家沃尔玛超市,一次完成了从$ 1,000到$ 3,200的交易。


当天晚些时候,下午约4:22,刘到达Rogers的沃尔玛。


而这时警方已在超市内等候,看着刘在自助结账台拿了大量的礼品卡,装进了一个红色礼品袋,然后就进入自助结账区。



警方看到,刘在扫描多张礼品卡之前,先扫描了手机上的UPC代码,这与沃尔玛调查人员的描述完全一致。


完成交易后,刘试图离开商店,而警方迅速上前抓住了刘,给他戴上手铐,没收了装满礼品卡的袋子。



经调查确认,刘在抓捕时完成了一笔1408.82美元的交易。


而更令警方吃惊的是,在10月份,短短一个月内,刘花掉的沃尔玛礼品卡金额总计有50-100万美元,消费店铺遍及全美各地。


随后刘松华被送往本顿市拘留中心进行保释听证会,他将因参与欺诈计划而面临联邦起诉,而且很可能会被遣返。




礼品卡诈骗的套路


留学生刘松华参与这个诈骗案,其实是美国盛行多年的经典骗术,“用礼品卡补缴政府罚款”。


这种骗术主要利用无证移民、底层劳动者等弱势群体,对法律的无知和对权威的恐惧来实施诈骗。


他们这种骗术的基本流程是这样的:


1、骗子会伪装成税务局、警察局或移民局的工作人员,以电话、邮件、短信等方式联系受害者,以威逼利诱的话术让对方相信自己欠有税款或政府罚款,需要通过礼品卡的方式补缴。


但这些受害者他们不知道,政府发出的欠费通知只会以信件方式,而不是电话电邮或者短信。



2、受害者上当购买礼品卡后,被要求将礼品卡拍照发给骗子,包括卡上的二维码、卡号等关键信息。



3、骗子将这些卡号信息发给雇来的“跑腿”(Runner)(也就是本文中被抓的刘松华),让他们去沃尔玛实体店将这些卡号信息换成真卡。


2015年,沃尔玛公司在全美推出移动支付政策,顾客下载沃尔玛APP后,只需扫描礼品卡的照片(Gift Card),就可以在店内消费。而不是像以前那样,在收银员那里出示实体的礼品卡。


所以“跑腿”利用这种漏洞,快速的将GC录入他们的APP,然后在超市收银机以UPC进行付款购物。



4、他们购买的东西,通常是其他各种预付卡或礼品卡,包括沃尔玛的礼品卡以及苹果、Google Play、亚马逊等第三方礼品卡。


然后“跑腿”将这些购买的真礼品卡发回给骗子。骗子向跑腿支付辛苦费之后,将这些真卡以各种途径销赃,进行兑现。



不得不说,这种诈骗销赃的方式真的很聪明,但是可惜的是他们的聪明没用上对的地方。


美国警员珍妮特·罗伯表示,要找到这些骗局的幕后黑手几乎是不可能的,全美国每天都有数千起这样的案件发生。


“这是阿肯色西北部的一个孤立事件,这对他们来说是件好事。我们终于抓住了一个坏人,但还有几百人仍逍遥法外。



另外刘松华案中还有一个值得注意的细节,“上线”给他的辛苦费是以人民币结算的,并且销赃的手段是淘宝等网站。


这说明诈骗网络中有不少是中国人,受害者也极可能也是华人。


采用淘宝来销赃,也是因为其网络支付便捷,且海外用户追查难度很高。



而且据刘松华透露,中国华人经常充当“跑腿”的角色,他们只是该计划链上的一个参与者。


但是华人利用礼品卡进行谋利犯罪,这也绝不是第一例。


中国博士后倒卖礼品卡被遣返回家


在2017年,威斯康星大学密尔沃基分校的华人博士后夏帆(Fan Xia,音译),因为倒卖礼品卡被指控“盗窃罪”和“窝藏赃物罪”,


夏帆当时是29岁,已经是博士后学位。



根据公开资料,夏帆在哈尔滨理工学院本科毕业,2016年在韩国汉阳大学获得了博士学位。


同年他以访问学者的身份去了美国威斯康星大学密尔沃基分校,在“能源储蓄研究所”作为博士后继续深造,主要研究纳米技术。


作为博士后助理研究员,夏帆在进修期间的年薪为3.7万美元。


同校一名认识夏帆的人士表示,夏帆平时经常浏览倒卖网站。



但是生活中他给人的感觉却很富有,座驾是一辆奔驰SUV,不像差钱的样子。


但是谁能想到这样一位“天之骄子”,国家高科技人才,竟然跑去诈骗,倒卖礼品卡!



博士后获取礼品卡的方式和这次的刘某的情况有点像,都是采用“用礼品卡补缴政府罚款”的套路,然后通过大超市的礼卡购买第三方礼卡来销赃。


不过博士后与这次刘松华不同的是,刘松华只是从上家领取礼卡,然后购买第三方礼卡后上交上家,获取一部分的劳务费。


而博士后是,低价从骗子手中购买到被害者的礼品卡后,然后在target上购买了Itunes的礼品卡,再把这些卡倒卖往中国。



中间倒卖是谋取了大量的利益,并且也知道是违法犯罪行为,所以博士后的情节要比刘松华要严重一些。


他要面临6个月监禁的严惩,刑满之后还会被剥夺访问学者签证,并且会被遣返回国,前途尽毁!


在美国要当心的几种骗局


在美国读书或者生活,其实华人特别是留学生是特别容易被欺骗的,毕竟初到国外,对美国的税法、法律、政府的管辖范围也不太熟悉。


并且由于咱们中国人一直有一种“勤工俭学”的理念,所以很多人会在大学期间想办法做一些兼职来补贴生活或者学费。



面对这种礼品卡“跑腿”业务的利益诱惑,很多同学都会把持不住,再加上社交不比国内,信息来源比较少,所以非常容易上当受骗,一不小心干了违法犯罪的事。


那君君在此就提醒一下大家,在国外切不可贪图蝇头小利,想不劳而获!


骗子往往就是钻大家的这种心理,所以下面君君就给大家简单收集了一下美国常见的几个骗局(留学很容易遇到的),防止大家掉坑!




“IRS”诈骗


IRS是美国国税局,如果你报税出现问题,会联系你补充材料或者补缴税金。但是IRS从来不会通过电话,电子邮件,他人传达的方式联系你。唯一联系你的方式只有邮寄信件到你的地点通知!


IRS诈骗是美国一种非常常见的方式。一般就是利用被害者的害怕心理,捏造欠款将会被捕之类的信息。受害者慌忙之中就会接受诈骗者的指令,给对方转钱了。



“中国大使馆”诈骗


近几年,假冒中国大使馆给大家打电话行骗的行为越来越多了。


借口无非就是你的身份被盗用,卷入什么案件;或者家里人被查出有什么问题之类的。骗子甚至会报出所有关于你的信息,学校,专业,家庭人员等等,来获取你的信任。


只要大家记住一点,这些有关部门肯定不会通过电话来传达任何信息的。不要相信的同时,也告知周围的朋友以及家人,谨防他们使用你的信息向你周围的人行骗。



低价的礼品卡


留学圈子特别是论坛、朋友圈经常能看到有人出售礼品卡的,虽然大部分情况可能是个人确实需要卖卡,但是如果有下列几个特征,就要特别小心。


  • 价格特低:一般礼卡价格在8折-9折之间算是比较正常的,如果有人五折卖卡,而且是walmart、target、amazon等,就千万不要相信。这些卡很可能是诈骗或者盗刷别人信用卡所得。


  • 量特别大:一般个人手头不会有这么多礼品卡,如果他卖了很多或者长期在卖打折礼卡,就要特别注意了。


  • 金额特别奇怪:一般大家人情来往之间,都会送整数的礼卡。如果有人在卖很多带小数的礼卡,很有可能是退货所得。而这些退的货有可能是偷来的。如果碰到这类情况,最好先打听清楚来源,或者要求看小票之类的。


总之,记住便宜没好货,就不容易被骗了,而且千万不要因为贪便宜,变成了别人销赃的渠道!



换钱骗局


不少留学生应该都和朋友换过钱,但是和不认识的人,特别是网友换钱,要特别小心。


一般情况下,对方要求收支付宝、银行的人民币,这些都是很难charge back的。而如果对方给你发quick pay、paypal,这些都是有可能charge back的。


最好的换钱方法就是在银行,一手交钱,存入银行,然后打款,这样还能避免假币。




那在最后,容君君再啰嗦一句,小伙伴在国外生活,千万不要贪小便宜!遇事多和朋友、亲人沟通!


也不要主动去做违法犯罪的事,在国外可不比在咱国内,出了事情,就是美帝的法律在掌控你的人生,他们可不会给你好果子吃!





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